игорь, 55 - 6 октября 2012 19:00

[B]Финансовые блудняки третьего уровня или хедж-фонд, как много в этом слове…[/B]

Что вы знаете о хедж-фондах? Предположу, что практически ничего. Разве что определение. Основная суть хедж-фонда заключается в том, что [I]финансовые регуляторы не ограничивают типы и суммы операций хедж-фондов[/I], что позволяет им делать довольно эффективные диверсифицированные инвестиции и предлагать своим клиентам интересные финансовые инструменты.

В РФ эти фонды пока как-то не прижились — сначала долго не было законодательства, которое бы легитимизировало их деятельность, а потом как-то резко пришел кризис-2008. Рискну предположить, что в РФ брокеры и трейдеры прекрасно обходятся без хедж-фондов, самостоятельно совершая не совсем законные операции с высокими рисками и доходностью.

Впрочем, вспоминая историю с банком BSGV, который «залип» на 5 млрд евро, и текущие глобальные разборки на тему блудняков с LIBOR/EURIBOR, в которых засветились известнейшие банки мира, такое происходит не только в РФ (:

Так вот. Чем хорош хедж-фонд я уже сказал. Но есть одна незадача: эти фонды никогда напрямую не работают с физлицами. Их клиентами являются крупные организации — вроде государственных пенсионных фондов, банков и корпораций. Как же получить выгоду от хедж-фонда частному лицу?

В три-девятом царстве, три-деcятом государстве, за тремя морями и девятью горами есть островная страна, в которой работает интересный хедж-фонд. Он не работает с частными лицами, как с клиентами. Он предлагает частным лицам стать своими сотрудниками, причем официально, с подписанием трудового договора и возможностью впоследствии получить ВНЖ.

В чем состоит суть работы? Суть работы состоит в том, чтобы через компанию-прокладку привлекать инвесторов, предлагая им интересные инвестиционные продукты. При этом, можно самому стать инвестором. А еще можно находить таких же «работников» и получать % от их прибыли. Это официальная суть работы.

Реальная суть работы заключается в том, чтобы инвестировать в этот фонд средства, гасить расходы компании на себя, как на иностранного сотрудника, и получать прибыль от инвестиций. Инвестиции делаются через инвест-пакеты. Каждый пакет стоит 10,000 — валюта выбирается инвестором. Это могут быть $, € или £. Средняя доходность фонда составляет порядка 20% годовых. Это не много, но и не мало. В течение последних 4 лет наблюдается стабильный рост именно с этой доходностью. Но это не самое главное.

Самое главное заключается в том, что фонд позволяет инвестору после покупки инвест-пакетов тут же взять кредит на сумму до 60% стоимости пакетов, ставка по которому составляет 5% годовых. Уловили суть? Нет, кажется еще не уловили. То, что доходность равна 20%, а ставка по кредиту — 5%, — это тоже еще не самое главное. Самое главное заключается в том, что [B]вы можете использовать функционал денежного мультипликатора со ставкой резервирования 40%![/B] Это не запрещено! Более того, вся ситуация выглядит как Win-Win.

Рассказываю на пальцах, как это выглядит.

Предположим, в результате участия в блудняках первых двух уровней у вас скопилось €100k. Сумма не большая, но и не маленькая. Надо ее приумножать, а не тратить на квартиры-машины-дачи-бордели-рестораны.
1. Вы покупаете 10 инвест-пакетов по €10,000 (+€100,000 под 20% годовых)
2. Вы берете в кредит 60% от суммы инвестиций (-€60,000 под 5% годовых)
3. Вы покупаете еще 6 инвест-пакетов по €10,000 (+€60,000 под 20% годовых)
4. Вы снова берете в кредит 60% от суммы инвестиций (-€36,000 под 5% годовых)
5. Вы снова покупаете еще 3 инвест-пакета по €10,000 (+€30,000 под 20% годовых), €6,000 в уме
6. Вы снова берете в кредит 60% от суммы инвестиций (-€18,000 под 5% годовых)
7. Вы снова покупаете еще 2 инвест-пакета по €10,000 (+€20,000 под 20% годовых), €4,000 в уме
8. Вы еще раз берете в кредит 60% от суммы инвестиций (-€12,000 под 5% годовых),
9. Вы опять покупаете 1 инвест-пакет по €10,000 (+€10,000 под 20% годовых), €6,000 в уме
10. Вы еще раз берете в кредит 60% от суммы инвестиций (-€6,000 под 5% годовых)
11. Вы в последний раз покупаете 1 инвест-пакет по €10,000 (+€10,000 под 20% годовых)
И у вас еще остается €2,000 на карманные расходы.

Итого, у нас сейчас в доходной части:
€100,000 + €60,000 + €30,000 + €20,000 + €10,000 + €10,000 = €230,000 под 20% годовых (это из €100,000 первоначальных)

В расходной части:
€60,000 + €36,000 + €18,000 + €12,000 + €6,000 = €132,000 под 5% годовых

Эффективную прибыль посчитаете сами в качестве домашнего задания (: Скажу только, что вполне реально сделать за 5 лет €500,000 из €100,000. Вот это я понимаю, вот это пенсионный фонд! 500% за пять лет! Это вам не государственный ПФР, который за 5 лет умудрился увеличить ваши накопления на 38%. И даже не коммерческий НПФ, который за 5 лет делает доход лишь в размере 50-60%.

Но и это еще не все. Поскольку вы официально являетесь сотрудником фонда, при достижении уровня инвестиций в €50,000, вы можете получить ВНЖ этого милого островного государства. К слову сказать, этот ВНЖ позволит вам беспрепятственно въезжать практически в любую европейскую страну без визы.

Теперь объясняю, почему эта ситуация является Win-Win. Я так понимаю, что про ваш Win объяснять больше не надо (:
1) Забирая 60% от суммы инвестиций, вы увеличиваете активы фонда и его банка, поскольку каждый кредит — это актив, именно поэтому фонд готов давать вам кредиты
2) Забирая и вкладывая деньги вновь, вы создаете фонду и его банку обороты денежных средств, которые положительно влияют на его финансовую отчетность и индексы
3) Ваша ставка резервирования по денежному мультипликатору составляет 40% в то время как ставка резервирования ЦБ в этом государстве = 0%!!!

Вот, в целом и все про именно этот фонд. Контакты фонда и его УК — по запросу, как всегда.

• 
• 
•